Řízení toku peněz (cash-flow) vám ukáže, kolik peněz bude mít firma na účtech v nejbližších dnech, týdnech a měsících - a rozhodnete, kdy co zaplatit, aby peníze nechyběly. ReFIS to počítá z toho, co už v ReFISu je: z neuhrazených vydaných a přijatých faktur a z budoucích částek - rozpočtovaných, žádaných, dohodnutých a odevzdaných.
Sestavy najdete v menu Peníze → Tok peněz (bez modulu Platby v menu Peníze → Sestavy):
- „Budoucí vývoj peněz (denní)“ a „Budoucí vývoj peněz (týdenní)“ - kalendář částek po dnech nebo týdnech
- „Graf“ - předpokládaný stav peněz v čase
- „Týdenní souhrnný přehled“ a „Týdenní souhrnný přehled (zjednodušený)“ - součty po týdnech
Mezi sestavami přepínáte záložkami nad sestavou. Podle práv se některé sestavy nemusí zobrazit. „Graf“ se ukáže, pokud máte právo na denní nebo týdenní kalendář.
Jak ReFIS počítá
- Počáteční stav je součet peněz na všech bankovních účtech a v pokladnách v tuto chvíli; cizí měny ReFIS přepočítá aktuálním kurzem. V nastavení kalendáře ho můžete přepsat - například když víte o platbě, která ještě není v ReFISu.
- Každá částka se zařadí podle data, kdy ji zaplatíte nebo kdy vám ji zaplatí („Zaplatíme dne“, „Zaplatí dne“), ne podle původní splatnosti.
- Částky, u kterých je zadán jen měsíc, ReFIS zařadí na poslední den měsíce; částky jen s rokem na 31. prosince. Například částka naplánovaná na srpen se v denním kalendáři objeví 31. srpna.
- Co nebylo zaplaceno včas, ReFIS každou noc posune na dnešek. Neuhrazené faktury po splatnosti proto vidíte na dnešním dni - z přehledu nevypadnou.
Denní a týdenní kalendář
Každý řádek je den (nebo týden), ve kterém něco zaplatíte nebo vám něco zaplatí. Částky jsou v buňkách, ve sloupci „Celkem“ vedle data vidíte příjmy, výdaje, jejich rozdíl (Δ) a tučně předpokládaný stav peněz v ten den (∑).
Buňka ukazuje popis, odběratele nebo dodavatele, složku částek, nálepky, datum a sumu, kterou je třeba ještě zaplatit. Pokud je datum „Zaplatíme dne“ jiné než původní splatnost, původní datum je přeškrtnuté; pokud je částka částečně zaplacená, původní suma je přeškrtnutá v závorce. Částky téhož dokladu jsou spolu v jedné buňce dokladu, šipkou ji rozbalíte.
Barvy:
- zelená - fakturovaný příjem (vydaná faktura)
- tmavě červená - fakturovaný výdaj ze schváleného dokladu
- světle červená - fakturovaný výdaj z neschváleného dokladu
- žlutá - budoucí částky (rozpočtované, žádané, dohodnuté, odevzdané), každá složka částek má jiný odstín
V nastavení kalendáře („Změnit nastavení kalendáře“) změníte počáteční stav, období („Po datum“), složky částek, které se mají započítat, a můžete sestavu zúžit podle textu nebo nálepek. Fakturované částky jsou v kalendáři vždy. „Obnovit výchozí filtry“ vrátí původní nastavení.
Co můžete se zvolenými částkami udělat
Částky zaškrtnete (i více najednou) a zvolíte funkci:
- „Změnit datum "Zaplatíme dne"“ - posunete platbu na jiný den, například když vidíte, že by v daný týden peníze nestačily. U rozpočtované, dohodnuté a dalších částek ze složek částek se změní jejich datum.
- „Vytvořit příkazy k úhradě z dokladů“
- „Hromadné vytváření dokladů“ - například faktury z dohodnutých částek
- „Nastavit párování částek“ a „Označit jako vyřízené“
Funkcí „Stáhnout“ uložíte kalendář do Excelu, i s listem s vysvětlením barev.
Graf
Graf „Peníze firmy v budoucnu“ ukazuje:
- nahoře modrou čáru „Disponibilní peníze“ - předpokládaný stav peněz po týdnech nebo měsících, od počátečního stavu; pokud máte účty, jejichž peníze nemůžete volně použít (nedisponibilní), i čáru s jejich výší
- dole sloupce příjmů a výdajů, zvlášť fakturované a budoucí
Výchozí období jsou nejbližší tři měsíce. Vedle grafu vidíte nejvyšší a nejnižší stav peněz v období a odkazy, co dělat při nedostatku peněz - posunout splatnost faktur v kalendáři, podívat se na pohledávky a závazky, co je třeba fakturovat a komu poslat upomínku.
Týdenní souhrnný přehled
Každý řádek je týden. Sloupec „Celkem“ ukazuje příjmy, výdaje, rozdíl a předpokládaný stav peněz, další sloupce totéž zvlášť za fakturované částky a za každou složku částek - vidíte tak, zda vývoj táhnou faktury, rozpočet nebo smlouvy. Lupou otevřete seznam částek, ze kterých je číslo složeno. Zjednodušený přehled ukazuje jen předpokládaný stav peněz na konci týdne.