Výpis z bankovního účtu je doklad, který spojuje platby na účtu za určité období s výpisem z banky. Platby se do ReFISu nejčastěji dostanou importem výpisu z elektronického bankovnictví; ReFIS při něm výpis vytvoří sám.
Import výpisu z účtu
Import najdete v menu Jiné → Import a export, ve stromu pod položkou „Platby“. Podle banky je k dispozici:
- „Import přes API“ - ReFIS si platby stahuje z banky sám, pravidelně
- „Import z e-mailové schránky“ - banka posílá výpisy e-mailem a ReFIS je z e-mailové schránky načte
- „Import z disku“ nebo „Import ze souboru“ - soubor s výpisem nahrajete ručně
Účty, ze kterých importujete, musí být zadány v menu Jiné → Číselníky → Bankovní účty a banka v číselníku Banky.
| Banka | Možnosti importu |
|---|---|
| Česká spořitelna | přes API |
| Citi Bank | z disku, z e-mailové schránky |
| ČSOB | z disku (formát SLK) |
| Fio banka | přes API - stačí vložit token z internetového bankovnictví Fio banky |
| mBank | z disku (CSV) |
| Prima banka | z disku (XML), z e-mailové schránky |
| Raiffeisen BANK CZ | přes API |
| Slovenská sporiteľňa | z e-mailové schránky |
| Tatra banka | přes API, z disku (XML), z e-mailové schránky (B-Mail), z e-mailové schránky (CardPay) |
| UniCredit bank | z disku (CSV), z e-mailové schránky |
| VÚB banka | z disku (XML), z e-mailové schránky |
Výpis ve formátu CAMT.053 (XML), který poskytuje většina evropských bank, naimportujete i ze souboru nebo z e-mailové schránky bez ohledu na banku. Podporován je také systém MultiCash. Na požádání je k dispozici i import výpisu z Omega Kros.
Import přes API
U Tatra banky zvolíte typ přístupu: „Přístup přes ReFIS, jako "Third Party Payment Service Provider" (TPP)“, nebo „Přístup přes váš vlastní účet na developer.tatrabanka.sk“, u kterého zadáte veřejný a privátní API klíč. Tlačítkem „Přidat přístup“ potom v bance zvolíte bankovní účty, ke kterým ReFISu povolíte přístup. Přístup platí 180 dní, potom ho obnovíte funkcí „Aktualizovat přístup“. Pokud potřebujete API Tatra banky i pro jiné aplikace, zaregistrujete se na developer.tatrabanka.sk a zvolíte přístup přes vlastní účet - nastavení API Tatra banky. Přes API Tatra banky získáte přístup k platbám v těchto bankách: Tatra banka, Raiffeisen BANK, Slovenská sporiteľňa, Všeobecná úverová banka, Československá obchodná banka, Fio banka, UniCredit Bank Czech Republic and Slovakia, Air Bank, Česká spořitelna, Komerční banka.
Co import vytvoří
- Platby - každý pohyb na účtu. Dokud ReFIS osobu nerozpozná, platba patří neurčené osobě.
- Výpis z bankovního účtu - jeden za každý účet a kalendářní měsíc; soubor výpisu je jeho přílohou.
Po importu ReFIS zobrazí seznam importovaných plateb. Soubor se stejným názvem podruhé nenaimportujete.
ReFIS se pokusí určit osobu platby podle čísla protiúčtu v adresáři, případně podle variabilního symbolu nebo reference plátce spolu se sumou neuhrazené faktury.
Pravidla pro import plateb
Platby k fakturám napárují pravidla pro import plateb. Najdete je v menu Jiné → Nástroje → Pravidla pro import plateb. Pravidlo porovná údaj platby - například variabilní symbol, referenci plátce nebo číslo protiúčtu - s údaji dokladů a provede akci, například „napáruj k neuhrazeným částkám dané faktury nebo proforma faktury“ nebo „přiřaď osobu“. Pravidlo může platby označit i nálepkami a omezit se na zvolené účty.
Variabilní, konstantní a specifický symbol se používají jen u firem ze Slovenska a z Česka; jinde pravidla pracují s referencí plátce.
Pokud má firma v menu Jiné → Nastavení → Nastavení dokladů zapnuté „Po uložení dokladu napárovat nespárované platby podle pravidel pro import plateb“, ReFIS platby napáruje i při uložení faktury, která do ReFISu přišla až po platbě.
Výpis přidaný ručně
Výpis můžete přidat také funkcí „Přidat výpis z bankovního účtu“ v modulu Doklady. Zadáte banku, bankovní účet, období („Výpis od“, „Výpis do“), počáteční a konečný stav a k výpisu přiřadíte platby, které už v ReFISu jsou. Nové platby takto nevzniknou.