Úvěry a půjčky

Úvěry a půjčky ReFIS sleduje pomocí nálepek na platbách: sestava Stav peněz ve firmě ukazuje, kolik firma dluží bance a jiným osobám a kolik půjčila ona.

ReFIS rozpozná tři zvláštní nálepky:

• „Úvěry z banky“
• „Půjčky od jiných osob“
• „Půjčky jiným osobám“

Nová firma je má v ReFISu od začátku, pod nálepkou „Půjčky, leasingy, úvěry“ ve stromu „Firma“. ReFIS je nepozná podle názvu, ale podle zvláštního identifikátoru - název si tedy můžete změnit. Pokud je ve vaší firmě nenajdete (například je někdo smazal), požádáte o ně linku podpory.

Pod těmito nálepkami si vytvoříte podřazenou nálepku pro každý úvěr nebo půjčku, například podle čísla úvěrové smlouvy: „Úvěry z banky → Úvěr 2025/123 Vzorová banka“. V sestavě Stav peněz ve firmě uvidíte jen součet za každou ze tří skupin, jednotlivé úvěry najdete v platbách podle nálepky.

Nálepkou úvěru označíte platby (příjmy a výdeje) v modulu Platby:

• příjem půjčené sumy - stav úvěru stoupne
• splátky jistiny - stav úvěru klesne

Stav je součet příjmů mínus výdejů. U „Půjčky jiným osobám“ je to naopak: poskytnutí půjčky je výdej, takže stav je záporný, dokud ji dlužník nevrátí, a splátka od dlužníka je příjem.

ReFIS sečte všechny platby s touto nálepkou nebo její podřazenou nálepkou. Proto:

• úroky a poplatky označíte jinou nálepkou (například „Bankovní poplatky“), jinak by snižovaly stav úvěru
• do stavu se nepočítají budoucí splátky - ty si naplánujete jako dohodnuté částky, uvidíte je v řízení toku peněz
• vklady a výběry peněz s touto nálepkou se nezapočítávají

• Stav peněz ve firmě k danému momentu
• Platby
• Nálepky